Attirez par les marchés boursiers ? Suivez ces étapes pour devenir trader

Vous êtes passionné par le monde de la finance et les marchés boursiers ?

Vous souhaitez faire carrière en tant que trader et décrocher un poste dans une grande banque ou une institution financière ?

Ce métier, souvent synonyme de succès et de gains importants, requiert une bonne formation, une solide expérience et des qualités spécifiques.

Nous vous proposons de découvrir en détail les étapes à suivre pour devenir trader, les compétences requises, ainsi que les formations et opportunités à saisir pour faire vos premiers pas dans cet univers fascinant.

Comprendre le métier de trader et ses différentes facettes

Avant de vous lancer dans cette voie, il est primordial de bien comprendre ce qu’est le métier de trader et ses spécificités.

Le trader, appelé opérateur de marché ou négociateur, est un professionnel de la finance qui intervient sur les marchés boursiers et financiers. Son principal objectif est de réaliser des profits en achetant et en vendant des actifs financiers tels que des actions, des obligations, des devises, des matières premières ou des produits dérivés. Pour cela, il doit avoir une excellente connaissance des marchés, être capable d’analyser les tendances et anticiper les fluctuations pour prendre les meilleures décisions d’investissement.

Il existe plusieurs types de traders, selon leur domaine d’intervention et leur spécialisation :

1. Le trader actions : il intervient sur les marchés d’actions, c’est-à-dire la Bourse, et se spécialise dans un secteur particulier (technologie, industrie, services, etc.). Il achète et vend des actions pour le compte de son entreprise ou de ses clients.
2. Le trader obligations : il se concentre sur les marchés obligataires, en achetant et vendant des obligations émises par des entreprises ou des États pour financer leurs projets.
3. Le trader devises (ou Forex) : il opère sur le marché des changes, en spéculant sur les parités entre différentes devises pour réaliser des profits.
4. Le trader matières premières : il intervient sur les marchés des matières premières (pétrole, gaz, métaux, produits agricoles, etc.), en achetant et vendant des contrats à terme ou des options sur ces produits.
5. Le trader produits dérivés : il se spécialise dans les instruments financiers dérivés, tels que les options, les contrats à terme ou les swaps, et participe à la création et à la négociation de ces produits sur les marchés.

Acquérir la formation et les compétences nécessaires pour devenir trader

Pour accéder au métier de trader, il est indispensable de suivre une formation solide et adaptée à ce domaine d’expertise.

Les traders sont généralement issus de formations supérieures en finance, économie, gestion ou ingénierie. Les grandes écoles de commerce et les universités proposent des cursus spécialisés en finance de marché, en gestion d’actifs ou en ingénierie financière. Voici quelques exemples de formations prisées par les recruteurs :

• Master Finance de marché et gestion de portefeuille
• Master Ingénierie financière et modélisation
• Master Finance quantitative
• Master Gestion des risques et produits dérivés
• Diplôme d’une grande école de commerce ou d’ingénieurs avec une spécialisation en finance

Outre ces formations initiales, il est fortement recommandé de compléter son parcours par des certifications professionnelles reconnues sur le plan international, telles que :

1. Le CFA (Chartered Financial Analyst) : il s’agit d’un programme américain en trois niveaux, qui couvre une large gamme de sujets liés à la finance, l’investissement et la gestion de portefeuille. Le CFA est particulièrement apprécié par les employeurs et constitue un atout majeur sur le marché du travail.
2. Le FRM (Financial Risk Manager) : cette certification, délivrée par la Global Association of Risk Professionals (GARP), atteste des compétences du candidat en matière de gestion des risques financiers. Le programme est divisé en deux niveaux et aborde des thématiques telles que la mesure et l’analyse des risques de marché, de crédit et opérationnels.
3. Le CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst) : cette certification, délivrée par la CAIA Association, se concentre sur les investissements alternatifs tels que le capital-investissement, les hedge funds, les matières premières ou les actifs immobiliers. Le programme se compose de deux niveaux et permet d’acquérir des compétences spécifiques dans ce domaine de la finance.

Enfin, il est important de maîtriser les outils informatiques et les logiciels de trading couramment utilisés dans le métier, tels que Bloomberg, Reuters, Eikon ou les plateformes de trading électronique. La connaissance de langages de programmation tels que Python, R, SQL ou VBA peut être un atout.

Développer les qualités et compétences requises pour réussir en tant que trader

Le métier de trader exige des qualités personnelles et professionnelles spécifiques, qu’il convient de travailler et de développer tout au long de sa carrière.

La rigueur et l’organisation sont primordiales pour gérer efficacement les portefeuilles d’investissement, analyser les données et prendre les décisions d’achat ou de vente dans les délais impartis. Un trader doit être capable de travailler sous pression et de gérer son stress dans un environnement souvent tendu et volatile.

La réactivité et l’adaptabilité sont essentielles pour suivre en temps réel les fluctuations des marchés, saisir les opportunités et ajuster rapidement sa stratégie en fonction des évolutions économiques, politiques ou réglementaires. Le trader doit être en veille constante et faire preuve de flexibilité pour s’adapter à un environnement en perpétuel mouvement.

Les compétences analytiques et la capacité à anticiper sont au cœur du métier de trader. Il est nécessaire de savoir décrypter et interpréter les informations économiques, financières et boursières pour établir des prévisions et élaborer des stratégies d’investissement. Le trader doit être capable d’analyser les risques et de prendre des décisions éclairées en tenant compte de l’ensemble des facteurs en jeu.

Le sens relationnel et la communication sont importants pour échanger avec les clients, les collègues, les responsables hiérarchiques ou les autres professionnels du secteur. Un trader doit savoir présenter ses idées et argumenter ses choix de manière claire et concise, tout en étant à l’écoute des besoins et des attentes de ses interlocuteurs.

La maîtrise de l’anglais, langue internationale des affaires et de la finance, est indispensable pour travailler en tant que trader. Il est souhaitable de parler d’autres langues étrangères, en particulier si l’on souhaite évoluer au sein d’une institution financière internationale ou travailler sur des marchés étrangers.

Se constituer une expérience professionnelle et saisir les opportunités de carrière

Pour accéder au métier de trader, il est essentiel de cumuler une expérience professionnelle significative dans le domaine de la finance.

Les stages et les alternances constituent des opportunités précieuses pour acquérir une première expérience et se familiariser avec l’environnement de travail, les outils et les méthodes employées dans le métier de trader. Il est recommandé de cibler des stages en banque, en société de gestion d’actifs, en fonds d’investissement ou en entreprise du secteur financier, et de privilégier les missions en lien avec le trading, l’analyse financière ou la gestion de portefeuille.

Une fois diplômé, il est possible de postuler à des postes de junior trader, d’assistant trader ou d’analyste financier au sein de différentes structures :

• Les banques d’investissement et les établissements financiers, qui emploient la majorité des traders et offrent des opportunités de carrière variées et évolutives.
• Les sociétés de gestion d’actifs, qui gèrent des portefeuilles d’investissement pour le compte de clients institutionnels ou privés.
• Les hedge funds et les fonds d’investissement alternatifs, qui sont des structures spécialisées dans la gestion de portefeuilles à haut rendement et à haut risque.
• Les entreprises du secteur industriel, commercial ou énergétique, qui recrutent des traders pour gérer leurs risques financiers liés aux activités de trading (couverture, achat et vente de matières premières, etc.).

Enfin, il est important de souligner que le métier de trader est très évolutif et offre de nombreuses perspectives de carrière. Après plusieurs années d’expérience, un trader peut évoluer vers des postes à responsabilité, tels que responsable de desk, directeur des risques, directeur de la gestion d’actifs, ou encore créer sa propre société de trading ou de conseil en investissement.

Devenir trader requiert une formation solide, une expérience professionnelle significative et des qualités personnelles spécifiques. En suivant les étapes présentées dans cet article, en vous formant aux compétences requises et en saisissant les opportunités de carrière qui s’offrent à vous, vous pourrez construire une carrière passionnante et enrichissante dans le monde de la finance et des marchés boursiers.